Webinar: Darauf kommt es bei der Geldanlage für die Silbergeneration wirklich an

Webinar-Tipp für die Silbergeneration und alle mit Erfahrung und Weitblick

Möchten Sie in Ihrer Mittagspause etwas lernen? Am Freitag, 20. März 2026, laden Helvetic Care und Zurich Versicherung Sie herzlich zu einem besonderen Webinar ein:

«Geldanlagen für die Silbergeneration – so profitieren Sie nachhaltig»

💡Dieses Angebot von 12 bis 12:45 Uhr richtet sich an alle, die nach Jahren der Berufstätigkeit ihre finanzielle Zukunft bewusst und klug gestalten möchten.

Nutzen Sie diese Gelegenheit! Holen Sie sich wertvolle Experten-Tipps, stellen Sie Ihre Fragen und lassen Sie sich individuell beraten.

Die Teilnahme ist ganz einfach – sichern Sie sich Ihren Platz, indem Sie auf den blauen Button drücken. 

«Es gibt für jede Lebensphase eine passende Lösung»

Damit Sie wissen, was Sie im Webinar erwartet, haben wir vorab mit unserem Spezialisten für Finanz- und Pensionsplanung Benjamin Ludwig bei Zurich gesprochen. 

Benjamin Ludwig ist CFP© – Finanz- und Pensionsplanungsexperte bei Zurich. 

Herr Ludwig, worauf kommt es beim Anlegen für die Silbergeneration wirklich an?
Benjamin Ludwig: Viele Menschen der Silbergeneration stehen vor wichtigen finanziellen Entscheidungen: Die Pensionierung rückt näher, Erspartes und Vorsorgegelder sind angesammelt. Jetzt ist der Moment, sich zu fragen: Wie bleibt mein Geld sicher – und wie kann ich bestmöglich davon profitieren?

Entscheidend ist, eine individuelle Strategie zu finden, die Ihre Lebenssituation, Ihre Wünsche und Ihre Möglichkeiten berücksichtigt.

Wie gehen Sie dabei mit Ihren Kundinnen und Kunden der Silbergeneration vor?
Zunächst machen wir eine Bestandsaufnahme:

• Welche Anlagen und Ersparnisse gibt es bereits?
• Welche Gelder werden wann verfügbar?
• Oft gibt es noch steuerliche Vorteile, die sich direkt nutzen lassen. Daraus entwickeln wir konkrete Empfehlungen, die leicht umsetzbar sind.

Spielt eine kluge Budgetplanung dabei eine Rolle?
Absolut. Gemeinsam ermitteln wir, wie viel Liquidität Sie künftig brauchen – etwa für regelmäßige Ausgaben oder grössere Wünsche. Daraus ergibt sich Ihr persönlicher Anlagehorizont: Wann werden welche Gelder benötigt? So entsteht ein klarer, sicherer Plan.

Ist es sinnvoll, in Etappen zu denken – und mehrere Anlage-Töpfe zu bilden?
Das ist sogar sehr empfehlenswert! Viele entscheiden sich, Geld für die nächsten fünf Jahre konservativ oder gar nicht anzulegen – und mit weiterem Kapital flexibler umzugehen. Je nach Risikobereitschaft und Risikofähigkeit schnüren wir passende Pakete.

Gerade für die zweite Fünfjahres-Phase kann eine einkommensstarke oder ausgewogene Anlagestrategie mit einem Aktienanteil von etwa 20 bis 50 % sinnvoll sein. So profitieren Sie von regelmässigen Erträgen und einer attraktiven Rendite, während das Risiko überschaubar bleibt.

Lohnt es sich im Alter, langfristig zu investieren?
Ja. Für längerfristige Investitionen gibt es attraktive Produkte, die speziell bei längeren Laufzeiten auch steuerfreie Erträge aus Immobilien, Dividenden und Obligationen bieten. So können Sie zusätzlich von steuerlichen Vorteilen profitieren und Ihre finanzielle Zukunft noch effektiver gestalten.

Geld, das Sie auf längere Sicht nicht benötigen, kann mit einer Wachstumsstrategie angelegt werden. Im Verlauf der Zeit lässt sich der Aktienanteil flexibel anpassen, sodass Sie langfristig Chancen optimal nutzen und dennoch auf Veränderungen reagieren können.

Was unterscheidet Risikobereitschaft und Risikofähigkeit?
Die Risikobereitschaft ist ganz persönlich: Haben Sie bereits Erfahrung mit Aktien? Fühlen Sie sich wohl mit gewissen Schwankungen? Die Risikofähigkeit ergibt sich aus Ihrer Finanzsituation: Wie viel können Sie sich objektiv leisten, auch einmal auf einen Teil zu verzichten? Beides besprechen wir ausführlich und individuell.

Und wenn jemand mit Aktien unsicher ist – sind klassische Sparkonten dann eine Alternative?
Das raten wir meist nicht. Die Inflation lässt Sparkonten über die Jahre schrumpfen. Für sicherheitsorientierte Anleger bieten wir bei Zurich attraktive Auszahlungsprodukte mit positiver Rendite – teils sogar mit lebenslanger Auszahlung, ganz ohne Risiko.

Wie gehen Sie mit Kundinnen und Kunden vor, die eher aktiv investieren möchten?
Hier empfehlen wir professionelle Anlagelösungen, die individuell auf Ihre Ziele und Wünsche abgestimmt sind. Ihr Geld wird dabei fachkundig und breit gestreut in verschiedene Anlageformen investiert – zum Beispiel in Aktien, Anleihen, Immobilienanlagen oder Gold. So profitieren Sie von den Chancen unterschiedlicher Märkte und erhalten ein ausgewogenes Verhältnis von Rendite und Sicherheit.

Als Versicherung ist es für uns selbstverständlich, Lösungen zu entwickeln, die mehr bieten als nur Wachstum. Wir gestalten unsere Anlagekonzepte so, dass Sie von attraktiven Renditen profitieren und gleichzeitig monatliche Auszahlungen erhalten können. Damit bleiben Ihre Finanzen auch im Ruhestand planbar und sorgenfrei – ganz nach Ihren persönlichen Bedürfnissen. 

Was macht Zurich in diesem Bereich besonders?
Wir begleiten unsere Kundinnen und Kunden von der ersten Planung bis zur Umsetzung. Sie erhalten bei uns alle wichtigen Lösungen aus einer Hand – von der klassischen Vorsorge bis zu modernen Anlagekonzepten.

Haben Sie ein abschliessendes Fazit?
Es gibt für jede Lebensphase passende Lösungen. Entscheidend ist, jetzt die Weichen zu stellen und sich individuell beraten zu lassen.