Geniessen Sie dank guter Planung finanzielle Freiheit im Ruhestand
Es lohnt sich, den Ruhestand gezielt und frühzeitig zu planen. Denn so können Sie finanziell das Optimum herausholen und die dritte Lebensphase unbeschwert geniessen. Die Spezialistinnen und Spezialisten von Zurich unterstützen Sie mit ihrer Expertise.
Wenn die Pensionierung näher rückt, stehen viele Fragen im Raum, zum Beispiel diese:
- Wann wollen wir in Rente gehen – regulär oder vielleicht früher oder später?
- Wird das Geld reichen, um unseren Lebensstandard zu halten?
- Können wir uns unsere aktuelle Wohnsituation finanziell noch leisten?
- Auf welche Weise wollen wir die Pensionskassengelder beziehen – als Kapital oder als Rente?
- Und wie nutzen wir die Auszahlungen aus der 3. Säule?
Finden Sie Ihre eigenen Antworten
Auf diese Fragen gibt es keine vorgefertigten Antworten. Sie lassen sich nur individuell klären. Eine Pensionsplanung ist dazu ein wichtiges und wertvolles Instrument: Damit können Sie sich gemeinsam mit einer Expertin oder einem Experten Klarheit über Ihre aktuelle Situation verschaffen und die nächsten Schritte definieren.
Zur BeratungDer richtige Moment für die Planung ist jetzt
Am besten beginnen Sie bereits 5 bis 10 Jahre vor Ihrem gewünschten Pensionierungszeitpunkt mit der Planung. Denn so haben Sie ausreichend Zeit, um mögliche Lücken zu schliessen und sich organisatorisch auf die nächste Lebensphase einzustellen.
Profitieren Sie von der umfassenden Zurich-Expertise
Zurich, die Partnerin von Helvetic Care, ist eine sehr gute Adresse für eine Pensionsplanung. Denn sie verfügt über zahlreiche bestens geschulte Spezialisten in der gesamten Schweiz. In mehreren Beratungsgesprächen erhalten Sie zunächst einen Überblick über Ihre aktuelle finanzielle Situation und über die Geldströme, welche Sie zur Pensionierung aus der 1., 2. und 3. Säule erwarten können.
Auch Themen wie Steuern und Erbschaften werden angesprochen. Auf Basis dieser fundierten Analyse präsentiert Ihnen Ihre Beraterin oder Ihr Berater mögliche Lösungen, wie Sie Ihre Pensionszeit gemäss Ihren persönlichen Bedürfnissen optimal gestalten können.
Erhalten Sie «das Beste aus beiden Welten»
Besonders interessant ist, dass Sie bei Zurich «das Beste aus beiden Welten» erhalten: Zurich ist ein traditionsreicher Lebensversicherer, bietet aber auch attraktive Anlagelösungen an. Sie können aus der gesamten Palette der Lebensversicherungen wählen, sei es eine Zertifikatslösung, ein Auszahlungsplan oder eine steuerlich attraktive, private Altersrente mit lebenslang garantierten Leistungen. So können sich Paare z.B. auch gegenseitig absichern.
Gleichzeitig haben Sie über die Zurich Invest AG die Möglichkeit, zu attraktiven Konditionen Geld anzulegen. Wir bieten Ihnen unter anderem Zugang zu Fondslösungen, welche sonst nur institutionellen Anlegern zur Verfügung stehen.
Kontaktieren Sie uns!
Sind Sie neugierig geworden und möchten gerne mehr zur Pensionsplanung bei Zurich erfahren? Dann füllen Sie das unten stehende Formular aus, um mit uns Kontakt aufzunehmen. Wir freuen uns auf Sie!
Dieser Artikel wurde von Benjamin Ludwig, Finanz- und Pensionsplanungsexperte bei Zurich Schweiz, verfasst. Er freut sich auf Ihren Anruf oder Ihr Mail.